合格投资者提示
根据《关于规范金融机构资产管理业务的引导意见》(银发[2018]106号)第五条,投资管理资产的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
  • (一)
    具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:
    家庭金融净资产不低于300万元;
    家庭金融资产不低于500万元;
    近3年本人年均收入不低于40万元。
  • (二)
    最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
  • (三)
    金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
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专属信托服务升级,杭州工商信托“管家式”服务高净值客户
发布时间:2020/07/21

作为业内最早探索财富管理业务的信托企业之一,gg yl0099 永利集团拥有专业的财富管理团队与全周期的财富管理服务体系。在理念、团队、产品、科技、服务、风控等方面表现优秀,赢得了市场良好的口碑。

为加快财富管理业务转型,企业今年在财富管理总部下新设策略配置部,旨在更充分地发挥信托制度优势,回归信托本源,围绕客户需求,提供更加全面的资产配置服务和其他综合金融解决方案。

近期,企业策略配置部策划推出全新升级的单独账户管理产品——瑞德系列信托产品。

“瑞德系列产品结合了杭州工商信托多年来丰富的信托产品设计和投资管理经验。”相关负责人表示,产品的核心逻辑是为高净值客户提供金融产品投资的优质资源对接、高效专业研判、资产配置方案等金融管家式服务,帮助客户提升投资效率和投资回报率。


图说:单独账户管理产品服务流程示意图


以客户为中心,解决分散化投资问题

投资经验较为丰富的高净值客户有着较强的分散投资风险的意识,但分散化投资对账户簿记和操作的要求较高。以至于很多投资者被“天天对账、记账,还担心记错账、错记账”的问题所困扰。与此同时,面对大量产品认购、到期、选资产和再认购的操作性工作,很多投资者经常因出差、旅游或定居国外等因素错过认购、赎回、复投等操作,造成不必要的资金躺账,更有甚者出现了错投的遗憾。

为解决这一问题,瑞德系列产品以客户为中心,结合客户的资产状况、风险与收益偏好等特性,由客户拟定个性化的资产配置方案和投资授权体系,并根据个人意愿与投资目标对信托期限、分配规则、投资策略等产品要素进行灵活设定。

同时,瑞德系列产品为频繁认购金融产品的成熟委托人提供专业的金融产品簿记管理服务,定期披露所投资资产详情一览表,及时、客观、准确、完整的反映账户情况。确保高净值客户获得更为前置的产品VIP预约服务,帮助委托人更为前置地进行接驳和配置,提升资金使用效率。


管家式风控服务,为财富保驾护航

相对而言,高净值客户面对的投资产品更加纷繁复杂,高需求、高收益背后需要的是一双更加智慧的眼睛。与之相对立的是投资者强烈的孤独感:投前决策缺乏专业的顾问服务支撑,不同投资产品的投资顾问往往由于利益不一致给出的产品分析相对狭隘、缺乏客观性;投后更是找不到验证方,“暴雷”后仍然强颜欢笑的人不在少数。

针对此,瑞德系列产品提升了产品配置的服务质量。投前,专业团队将基于投融资经验,整合各项资源优势,遴选优质的金融产品和管理人,为客户提供中肯的资产配置建议。并针对客户指令投资的金融产品进行合法合规性风险的二次把关。投中,专业团队将持续为客户提供全流程风险咨询服务,使客户实现对被投标的有效监督,最终实现财富保值增值。



首创资产端收费模式,实现受益人利益最大化

有开通单独账户经验的投资人都知道,市场上很多类似产品均有重复收费的情况。也有投资人反映,市面上类似产品承诺的预期收益率因利率市场波动,存在无法达成的情况。

本次,瑞德系列产品首创资产端收费的模式,非受托人配置的资产不予收费,配置受托人发行的资产也不重复收费。产品通过挂钩LPR的方式设定客户业绩比较基准,充分捆绑委托人和受托人利益。同时,对资金量较大的客户还给予相应的优惠。整体而言,产品的收费模式更具合理性和针对性,更加体现了受益人利益最大化的产品设计理念。



总体而言,瑞德系列产品的升级体现了杭州工商信托充分站在客户角度进行金融服务的理念,期待该产品能够给杭州工商信托的高净值客户带来“专业、精致、恒久”的投资感受。


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