合格投资者提示
根据《关于规范金融机构资产管理业务的引导意见》(银发[2018]106号)第五条,投资管理资产的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
  • (一)
    具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:
    家庭金融净资产不低于300万元;
    家庭金融资产不低于500万元;
    近3年本人年均收入不低于40万元。
  • (二)
    最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
  • (三)
    金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
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反洗钱常识问答,这些你都知道吗?
发布时间:2020/05/21
来源:网络

01

代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?

客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

02

在与客户的业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?

是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。

03

金融机构除核对身份证件外,还可采取哪些措施识别客户身份?

金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件,回访客户,实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构目前能联网核查居民身份证信息。

04

客户在金融业务关系存续期间,如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了,该怎么办?

应及时更新身份信息,若未在合理期限内更新且无合理理由的,金融机构应终止为客户办理业务。

05

金融机构在履行客户身份识别时,应将哪些情况作为可疑情况上报?

客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息,或者金融机构在采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。

06

如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征,金融机构会拒绝交易吗?

交易符合可疑交易报告标准,并不意味着客户就是洗钱分子,因此金融机构要针对不同情形,采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户,银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务,比如你的账户情况,与你的身份或经营状况不符银行不会拒绝办理业务,但会作为可疑交易上报。

 

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