合格投资者提示
根据《关于规范金融机构资产管理业务的引导意见》(银发[2018]106号)第五条,投资管理资产的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
  • (一)
    具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:
    家庭金融净资产不低于300万元;
    家庭金融资产不低于500万元;
    近3年本人年均收入不低于40万元。
  • (二)
    最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
  • (三)
    金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
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非法集资典型案例分享(二)
发布时间:2020/01/03
来源:工商信托

      案例三:广东邦家案

      案情先容:犯罪嫌疑人蒋洪伟等于2002年12月至2010年8月间,在广州注册成立广东邦家企业等四家企业,并相继在全国16个省、直辖市设立64家分企业及24家子企业。蒋洪伟等人以这些企业的汽车等实物租赁、保健品和有机食品销售等业务为掩护,在未取得政府部门融资行政许可的情况下,采用推销会员制消费、区域合作及人民币资金借款等方法,通过承办大型会议、鼓吹“融资租赁”,吸引投资者购买企业会员卡,为根本不存在的贷款项目筹资,并承诺高回报率,在全国范围内向社会公众非法集资。2002年12月至2012年5月期间,这四家企业非法集资金额高达99.5亿多元,受害人多达23万余人次。该案的被害人群中有极大部分是中老年人甚至包括一些孤寡老人,他们大多从免费体检开始一步步落入陷阱。

      2016年2月29日,广州中院作出一审宣判,主犯蒋洪伟被判处无期徒刑。

      行骗手法:通过街头向老年人免费发放报纸、宣传单、小礼品等方式,让老年人留下联系方式,为此有专门的人和老年人套近乎、拉家常,以免费组织旅游、参观、茶话会、体检等为借口,引诱老年人参加投资先容会、产品推介会等,通过拍胸许愿,炫耀吹嘘,许以美好愿景、高额回报,辅之以犯罪分子头上的“有为青年”“杰出企业家”等虚假光环,对老年人进行轮番的密集授课洗脑,在老年人丧失判断能力的情况下,诱骗老年人进行所谓的投资,还经常组织老年人参加庆典、聚餐等活动,让老年人在陷阱里越陷越深。

      风险提醒:提醒广大投资者,特别是老年投资者,任何经济往来都不能违背市场规律,如果一些“项目”利润高出银行利率太多,一定要多问几个为什么,充分了解投资风险,以免上当受骗。

      案例四: “艺术品电商”美通天下理财案

       案情先容:一个名为“美通天下”打着“艺术品电商”的幌子,吸引投资者认购名家画作,号称交易只涨不跌,以此来吸纳公众存款。有投资者声称在花去重金购买画作后,陷入无法出售、无人接盘的窘境。受骗人群以中年女性居多,还有不少老人。有的老太太拿着全家身份证去注册申购,最多的投入了五六十万元,有些人甚至借钱来投资,没想到最后血本无归。自2017年1月“美通天下”上线以来,打着“艺术品电商”幌子,短短三月间,在全国设立运营中心13家,各地代理渠道700余家,参与人员12万余人,涉案金额高达4.7亿元,平台注册会员多达两三万人。

      “美通天下”诈骗手法:1.号称“艺术品电商”,实际上,模式为类传销,还冒充中国华录集团有限企业战略合作伙伴。2.明里暗里两套交易。表面上:构建一级市场会员认购,二级市场采用股票交易方式的商业模式。暗地里:通过设置“马甲账户”进行虚假交易,拉升价格,选择性交易等手段非法攫取参与人的投资款。3.号称一个画作发行上百万份版画,每份都不会跌价,实际上,投资者都没见过作品实体,从第二期开始就跌价。

      风险提示:广大群众认购收藏、代为销售字画等投资行为存在经济风险,市民要谨慎选择投资平台,不要贪图高收益而盲目投资,要掌握有关投资理财政策、法律、法规,提高金融意识和识别能力,增强风险抵抗力和化解能力,对打着“学问+金融+互联网”的新金融概念的 “高额回报”投资项目进行沉着分析,要分析融资人的经营实力,选择合法渠道到银行或者正规、合法、守信的金融机构进行投资理财,提高识别能力,自觉抵制诱惑,增强风险抵抗力和化解能力,坚信“天上不会掉馅饼”,不要轻信谣言,以致上当受骗,以免造成严重的经济损失。

      案例五:以高价回购收藏品为名非法集资案

      案件先容:“大家年轻时候小心翼翼,现在上了岁数,却把一辈子的血汗钱折进去了。”张大娘懊悔万分地对检察官哭诉。张大娘说,自己接到某收藏企业的电话,对方自称是专业做收藏的企业,在做活动,要免费送一套收藏品。张大娘一听有礼品赠送,赶忙去了企业。销售人员称,只要购买邮票或者纪念币等收藏品,半年后企业加价50%回购。第一种形式:客户将收藏品返回给企业,企业按照合同约定,连本带息将资金返还;第二种形式:客户将收藏品留下,企业仅返还利息;第三种形式:户将收藏品留下,企业交给客户其他收藏品作为利息。面对高额的回报率,张大娘不免心动,心想收藏品一定有升值空间,何况企业还有加价回购的承诺,便没和孩子们商量,将养老钱全部投了进去。谁曾想,半年之后,所谓的专业收藏企业早已人去楼空。很多像张大娘一样的投资人不但没收到利息,反而将一辈子的积蓄打了水漂。

      行骗手法:以高价回购收藏品为名非法集资。具体表现为以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

      风险提示:收藏品市场良莠不齐,真假难辨,在这样的情况下,加价回购为所谓的“保本保息”穿上了一层迷惑外衣。选择投资收藏品,是因为看中收藏品的收藏价值,而不是因为能够返利。天上不会掉馅饼,非法集资是陷阱。

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