合格投资者提示
根据《关于规范金融机构资产管理业务的引导意见》(银发[2018]106号)第五条,投资管理资产的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
  • (一)
    具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:
    家庭金融净资产不低于300万元;
    家庭金融资产不低于500万元;
    近3年本人年均收入不低于40万元。
  • (二)
    最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
  • (三)
    金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
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购买理财产品为什么要录音录像
发布时间:2020/01/03
来源:工商信托

    最近购买企业理财产品的客户会发现认购流程不再是签一下合同这么“简单”了,现场录像、电话录音,各种技术手段都登场了。这么大阵仗,是为什么呢?     根据《信托企业集合资金信托计划管理办法》、《中国银监会办公厅关于信托企业风险监管的引导意见》等文件要求,信托企业应遵循诚实信用原则,切实履行“卖者尽责”义务,在产品营销时向投资人充分揭示风险,不得存在虚假披露、误导性销售等行为。加强投资者风险教育,增强投资者“买者自负”意识。在信托企业履职尽责的前提下,投资者应遵循“买者自负”原则自行承担风险损失。逐步实现信托企业以录音或录像方式保存营销记录。

    杭州工商信托作为浙江辖区内的试点单位,现已全面开展了信托产品销售录音录像工作。销售经理会邀请客户到指定的安装有录像设备的签约室进行签约,或请客户通过拨打400录音电话来进行销售过程录音,对客户身份进行确认,对所购买的信托产品风险进行充分提示,在得到客户确认后方可完成签约。通过录音录像的过程,实现产品销售透明公开,切实规范理财产品销售、投资和经营行为。

 

    到企业现场签约?

    销售经理会邀请您到指定的安装有录音录像设备的签约室进行签约。

 

????    销售经理上门签约(工作时间)?

    如您确有特殊情况无法到企业签约,销售经理会在工作时间进行上门服务,并在签约过程中回拨企业400电话,将有专门的客服人员对您进行销售过程录音。

 

???????????????    销售经理上门签约(非工作时间)?????????????

    如销售经理在非工作时间上门服务为您签约,同样采用在签约过程中回拨企业400电话的方式,以免提通话方式记录销售经理与您的销售过程。

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